Financer un projetConstituer et valoriser son patrimoine

Chefs d’entreprises et indépendants, je vous aide à dynamiser votre trésorerie!

Faites travailler vos excédents sans fragiliser votre liquidité

Votre entreprise génère de la trésorerie.
La vraie question n’est pas si vous en avez, mais comment vous la faites travailler.
Je vous accompagne pour transformer une trésorerie dormante en levier de performance financière, sans compromettre la sécurité ni la disponibilité de vos fonds.

⚠️ Le constat

Une trésorerie souvent sous-exploitée

De nombreuses entreprises conservent une part significative de leur trésorerie sur des comptes courants faiblement ou non rémunérés.
Cette situation s’explique généralement par :
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[li indent=0 align=left]une méconnaissance des solutions de placement accessibles aux personnes morales ;[li indent=0 align=left]une prudence excessive par crainte de manquer de liquidités ;[li indent=0 align=left]un manque de stratégie globale entre dirigeant, expert-comptable et conseiller financier.[/ml]👉 Résultat :
Des fonds disponibles, mais inactifs, qui ne contribuent ni à la rentabilité ni à la solidité financière de l’entreprise.

📉 Un coût d’opportunité réel

Dans un environnement économique où chaque point de rendement compte, laisser dormir sa trésorerie représente un manque à gagner significatif :
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[li indent=0 align=left]perte de revenus financiers potentiels ;[li indent=0 align=left]sous-optimisation du bilan ;[li indent=0 align=left]moindre capacité à investir, innover ou faire face aux aléas économiques.[/ml]La flexibilité du compte courant est utile, mais elle ne doit pas être l’unique stratégie.

✅ Mon approche

Une gestion méthodique et sécurisée de votre trésorerie

Je vous propose une approche structurée, personnalisée et concertée, en lien direct avec votre expert-comptable.

Étapes clés de l’accompagnement :

Analyse de votre trésorerie disponible
Détermination du volant de liquidités de sécurité
Identification de la part mobilisable sans risque opérationnel
Sélection de solutions adaptées à votre horizon, votre fiscalité et votre profil de risque

🧩 Les solutions de placement proposées

🔹 Contrats de capitalisation (personne morale)

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moyen / long terme

[/ml]👉 Une alternative performante au compte courant, tout en conservant de la flexibilité.

🔹 Usufruit temporaire de parts de SCPI

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[li indent=0 align=left]Accès à l’immobilier sans gestion[li indent=0 align=left]Revenus réguliers[li indent=0 align=left]Optimisation fiscale via l’usufruit[li indent=0 align=left]Durée connue dès l’origine[/ml]👉 Idéal pour transformer une trésorerie excédentaire en flux financiers prévisibles.

🔹 Produits structurés sur mesure

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[li indent=0 align=left]Rendement conditionnel défini à l’avance[li indent=0 align=left]Maîtrise du risque selon un cahier des charges précis[li indent=0 align=left]Durée et scénarios adaptés à votre entreprise[/ml]Grâce à mes partenariats avec des salles de marchés de grandes banques, je peux proposer des solutions entièrement personnalisées, construites en coordination avec votre expert-comptable.

🎯 Objectif final

Performance, sécurité et cohérence

En structurant intelligemment votre trésorerie, vous pouvez :
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[li indent=0 align=left]améliorer le rendement global de vos fonds ;[li indent=0 align=left]renforcer la solidité financière de votre entreprise ;[li indent=0 align=left]aligner votre gestion financière avec vos objectifs stratégiques.[/ml]

🤝 Un accompagnement de bout en bout

Je vous accompagne :
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suivi régulier des performances et arbitrages éventuels

[/ml]Mon engagement :
👉 Optimiser votre trésorerie avec rigueur, pédagogie et exigence, au service de la performance durable de votre entreprise.

Edouard CHAUCHIS
Cabinet VALEXIS
Conseiller en stratégie patrimoniale et en investissements financiers & immobiliers

Tarif du professionnel

Une lettre de mission vous sera adressée après notre 1er RDV découverte, qui présentera les modalités de ma rémunération, pouvant être composée soit d'honoraires (forfait ou horaire), soit d'un abonnement patrimonial ou encore de rétrocessions d'honoraires auprès des compagnies ou plateformes partenaires si le conseil aboutit à la souscription d'un produit quelconque.
En tout état de cause, les partenaires ne sont pas choisis pour la rémunération octroyée, nous privilégions l'intérêt client.

Accréditations & autorisations d'exercer

ORIAS N° 22006950

SIRET N° 91910879500031

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