Constituer et valoriser son patrimoine

Je vous aide à optimiser votre patrimoine par une approche globale et personnalisée.

Je vous aide à optimiser votre patrimoine avec une approche globale et personnalisée, en utilisant la méthode de l'approche patrimoniale globale. Cette méthode permet une analyse transversale de votre patrimoine : juridique, fiscal, financier et économique. Nous appellerons le rendu le "bilan patrimonial".

Grâce à cette méthode, je procède à une analyse approfondie de votre situation en tenant compte de vos objectifs. Le bilan patrimonial contient les parties suivantes :

✴️ Le diagnostic

Je commence par l'analyse globale de votre situation, permettant d'identifier des points de vigilance.

✅ Situation familiale, matrimoniale et professionnelle : vérification du régime matrimonial adopté, prise en compte de la structure familiale et du statut professionnel
✅ Vos actifs : analyse de vos biens détenus comme l'immobilier, contrats d'assurance, produits financiers...
✅ Votre passif: analyse de vos emprunts, caution...
✅ Votre fiscalité : analyse de l'impôt sur le revenu, CEHR, IFI, taxes foncières...
✅ Votre budget : permet notamment de définir votre capacité à épargner
✅ Votre statut social : analyse du régime de retraite et prévoyance
✅ Votre succession : analyse de la conséquence d'un décès prématuré sur le plan civil et fiscal

✴️ Stratégie patrimoniale

Une fois le diagnostic effectué et les points de vigilances identifiés, nous proposons des solutions en fonctions de vos objectifs et contraintes que nous avons définis en amont. Vous retiendrez ensuite les solutions que vous souhaitez mettre en place.

Les solutions peuvent être de nature différente comme par exemple:

✅ Des produits
✅ De l'immobilier
✅ Une restructuration du patrimoine par des cessions par exemple
✅ Des outils de transmission comme la donation
✅ ...

💡Selon la nature des solutions envisagées, il peut être nécessaire de travailler en interprofessionnalité comme le notaire, l'expert-comptable, l'avocat... Je prends alors contact avec vos conseils existants ou mes conseils partenaires.

❗Il est possible que votre situation n'ait pas de complexités particulières auquel cas un bilan simplifié est suffisant.

Contactez moi afin d’en discuter et faisons ensemble le point sur vos besoins.

Jean-Brice Chapuis
Conseil et ingénierie patrimoniale

Que garantie l'approche patrimoniale globale ?

Utiliser cette méthode permet d'éviter d'omettre certains points importants du patrimoine. Elle nécessite pour le conseiller des compétences particulières comme en droit du patrimoine.

Le bilan patrimonial présente t'il toujours l'analyse des points décris dans l'article ?

Non, cela dépend de la situation de la personne. Par exemple, une personne avec un patrimoine très simple lui sera conseillé un bilan simplifié ou seulement une stratégie d'investissement.

Si je veux souscrire un produit que j'ai identifié, faut il nécessairement un bilan patrimonial ?

Non. Néanmoins je devrais au moins effectuer un diagnostic simplifié afin d'identifier si cette solution est en adéquation avec vos objectifs et votre situation personnelle.

Tarif du professionnel

Le 1 er rendez-vous est toujours gratuit.

Cela dépendra de la mission que vous m'avez confié:

- Honoraires de conseil
- Rétrocommissions sur les produits

Accréditations & autorisations d'exercer

ORIAS N° 21001795

SIRET N° 00000891807711

Je vous aide à optimiser votre patrimoine par une approche globale et personnalisée.