Noélie EGROTConseiller en Gestion de Patrimoine à Pirey
Juriste de formation, ancienne clerc de notaire et diplômée de l’AUREP, je suis fondatrice d’A&C Patrimoine, cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine.
Forte de mon expérience juridique, fiscale et patrimoniale, j’accompagne les particuliers et les professionnels dans leurs projets : déclarations de revenus, optimisation fiscale, investissements immobiliers, préparation de la retraite, successions et transmission de patrimoine.
Mon approche repose sur l’écoute, la pédagogie et des conseils personnalisés. Mon objectif est de rendre les sujets complexes accessibles et d’apporter des solutions concrètes, adaptées à chaque situation.
J’interviens à distance dans toute la France et en présentiel en Franche-Comté.
Domaines d'expertise
Fiscalité des Particuliers11 compétences
IFI (Impôt Fortune Immobilière)
- Établir la déclaration IFI
- Évaluer le patrimoine taxable à l'IFI
Impôt sur le Revenu (IR)
- Accompagner le remplissage de la déclaration (Aide déclarative)
- Auditer les avis d'imposition passés (Recherche d'erreurs)
- Établir et télétransmettre la déclaration de revenus (2042)
- Gérer le prélèvement à la source et les acomptes
- Simuler l'impact fiscal d'un investissement futur
- Vérifier la déclaration avant validation (Revue de cohérence)
International
- Optimiser le statut du Frontalier (Suisse/Lux/Belg)
Plus-Values Immobilières
- Calculer la plus-value immobilière de cession
Revenus Exceptionnels
- Optimiser les revenus exceptionnels (Primes/Bonus/Rupture)
Succession & Transmission10 compétences
Anticipation Vulnérabilité
- Mettre en place un Mandat de Protection Future
Succession & Transmission
- Faire un bilan d'un héritage (foncier et financier)
Succession (Décès)
- Accompagner le règlement d'une succession
- Accompagner le règlement fiscal d'une succession
- Calculer les droits de succession prévisionnels
- Préparer sa succession (Testament et Protection)
Transmission (Vivant)
- Optimiser la succession (foncier & financier)
- Rédiger des clauses bénéficiaires d'assurance-vie complexes
- Sécuriser les dons manuels et présents d'usage
Vulnérabilité
- Structurer le patrimoine pour un enfant handicapé
Immobilier8 compétences
Financement
- Obtenir un financement immobilier Privé (Résidentiel/Locatif)
Fiscalité Locative
- Optimiser le régime fiscal (Nu vs Meublé)
Investissement Locatif
- Auditer la rentabilité d'un parc immobilier existant
Pierre-Papier
- Sélectionner et effectuer le courtage de parts de SCPI / OPCI
Stratégie & Audit
- Réaliser un bilan patrimonial (Immo/financier)
Structuration Juridique
- Accompagner la création de sociétés immobilières (SCI/SAS/SARL)
- Constituer et gérer une SCI Familiale (Société Civile Immobilière)
Vulnérabilité & Protection
- Gérer les transactions immobilières de majeurs protégés
Retraite5 compétences
Bilan & Audit
- Réaliser un bilan retraite complet (Reconstitution de carrière)
Capitalisation
- Créer un revenu complémentaire pour la retraite
- Mettre en place un PER Individuel (Plan Épargne Retraite)
- Transférer d'anciens contrats (Madelin/PERP) vers un PER
Liquidation
- Accompagner la liquidation administrative des droits (Démarches)
Placements Financiers4 compétences
Enveloppes Fiscales
- Investir de l'épargne
- Ouvrir et gérer une Assurance-Vie (Fr / Lux)
Stratégie
- Investir un héritage
- Réaliser une stratégie d'investissement
Budget & Endettement2 compétences
Dettes & Crédits
- Restructurer la dette (Rachat de crédits)
Protection Sociale
- Auditer l'impact social d'un changement de statut (Mariage/PACS)
Stratégie Patrimoniale2 compétences
Allocation Globale
- Réaliser un arbitrage patrimonial (Immo vs Financier)
Stratégie Fiscale
- Optimiser globalement la fiscalité
Divers & Atypiques1 compétence
Biens Tangibles & Passion
- Investir dans des Groupements Fonciers (Forêt / Vigne)
Compétences choisies par le conseiller dans le référentiel Scrooge Finance.
Tarif du professionnel
Mes honoraires sont définis de manière claire, selon la nature et la complexité de la mission :
Conseil ponctuel et accompagnement fiscal : 150 € de l’heure.
Bilan patrimonial global : 0,45 % du patrimoine étudié, avec un minimum de 1 500 € et un plafond de 9 500 €.
Accompagnement spécifique : devis personnalisé selon les besoins et le temps de travail estimé.
Chaque mission fait l’objet d’une présentation préalable des honoraires afin de garantir une totale transparence.
Accréditations & autorisations d'exercer
- ORIAS N° 25005798
- SIRET N° 89391490300024
